L’essentiel de l’ADC • Volume 4 • Numéro 6

39 Numéro 6 | 2017 | P ratico - pratique Cet article n’a été rédigé qu’à titre d’information. Il ne vise pas à fournir des conseils financiers, juridiques, comptables ni fiscaux. savent qu’il est important de réduire les risques dans leur portefeuille. Ils souhaitent toujours obtenir un bon rendement, mais sans prendre de grands risques. La préservation du capital axée sur un rendement ajusté au risque est précisément la philosophie de placement de Cumberland.   Expertise Vous vous fiez à l’avis d’experts en matière juridique, médicale et comptable; pour votre avenir, il est tout aussi crucial de consulter des experts financiers. Le CDSPI et Cumberland vous donne accès à des conseillers chevronnés ayant de nombreuses années d’expérience et d’excellents antécédents de rendement auprès de nos clients. Les dentistes sont des professionnels exigeants. De même, les gestionnaires financiers doivent être très compétents, méticuleux et cibler leurs efforts pour gérer des placements.   Attention personnelle Lorsque vous faites confiance à un gestionnaire de patrimoine privé pour votre avenir financier, vous méritez un niveau de service hors pair et une attention toute spéciale. Vous avez des besoins particuliers; soyez assuré qu’en collaborant avec des sociétés exclusives, elles en tiendront compte. Dans le monde des placements, cela veut dire qu’on communiquera constamment avec vous et qu’on vous offrira un service réactif, au besoin. a 1. ÉlaborépardesconseillersagréésrelevantduCDSPIServicesconsultatifs Inc.Desrestrictionspeuvent s’appliquerauxservicesconsultatifsdanscertainesrégions. 2.Endatedu31 juillet2017,96%des fondsduCDSPIseclassentdans lesdeuxpremiersquartiles surunepériodede10ans.BaséssuruneanalyseeffectuéeparMorningstar, Inc.sur les fondsduCDSPIpour lesquels ilyadesdonnéesderendementd’unanouplus.Pouravoirplusdedétailssur lecalcul descotesétoilesMorningstar,allezsur www.morningstar.ca. LeCDSPIestunorganismesansbut lucratifdont lamissionconsisteàfournir unegammecomplètedesolutionsfinancièresquirépondentauxbesoins particuliersdusecteurdentairecanadientoutau longde lavie.Nosmembres comptent l’ADCet lesassociationsdentairesprovincialesetterritorialesparticipantes. PLANIFICATION FINANCIÈRE Service de gestion de patrimoine privé du CDSPI GESTION DE PORTEFEUILLE Gestion Privée Cumberland • Attention particulière : de la part d’un conseiller en planification de placement • Axé sur vos besoins : il travaille avec vous pour évaluer et comprendre votre situation et vos besoins particuliers • Plan personnalisé : il crée un plan financier et répartit vos actifs de façon adéquate pour obtenir le taux de rendement requis • Réajustements continus : il réajuste votre plan financier au fur et à mesure que votre situation change • Conseils impartiaux : avantage sans frais offert aux membres de votre association dentaire provinciale ou territoriale • Attention directe : de la part d’un gestionnaire de portefeuille qui joue le rôle de fiduciaire • Gestion discrétionnaire de patrimoine : il prend des décisions selon les objectifs et les exigences de votre plan financier personnalisé • Approche intégrée : il travaille en étroite collaboration avec votre conseiller en planification de placement • Rapports individualisés : il fournit des rapports mensuels et offre des consultations trimestrielles (par téléphone ou en personne) • Rapport valeur-coût : Frais peu élevés basés sur le montant investi Nous travaillons ensemble pour gérer votre patrimoine Pour profiter d’un service de gestion complet de vos placements, je vous invite à me téléphoner directement au 1-800-561-9401, poste 6859 ou à m’écrire à rhaik@cdspi.com . Je peux organiser une rencontre avec un représentant du Service de gestion de patrimoine privé du CDSPI et un gestionnaire de portefeuille de Cumberland.

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